大陸市場的蓬勃發展帶動了整體金融市場的進步，由於其市場規模龐大及發展快速，金融產業也朝多元化和國際化的方向邁進。目前大陸金融市場上，傳統商業銀行業務仍具舉足輕重的地位，但顯然地，透過非銀行體系籌資的直接金融比重已顯著提升。

　　首先，企業透過銀行承兌匯票、委託貸款、信託貸款從商業銀行融資分別達2.33兆、1.1兆和3,865億人民幣，與2002年相比這些金融工具的融資量還非常小；但在2010年時，非金融企業透過公司債與股票籌資分別達1.2兆和5,787億人民幣，分別是2002年的36.8倍和9.5倍；另外，2010年證券、保險等金融機構的資金運用合計約1.68兆人民幣，也是2002年的8倍之多。由上述可見，於大陸市場發展投資銀行業務將具有一定程度的成長空間。

　　而中國十二五計畫，公布七大戰略性新興產業，將影響到兩岸的產業布局，並調整中國本身的產業結構，以淘汰落後產能與提升產業附加價值兩主軸共同進行，未來在加速產業結構調整的過程中，促使企業併購整合的機會增加，特別是國營企業購併民營企業的情形；在企業掌握自身龐大規模、豐富資金和外在市場機會下，未來大陸境內與海外的購併活動將持續進行，這也提供了投資銀行業一個協助當地企業購併整合的發展機會。　　　

　　在IPO市場，2010年中國股市全年共有340家新上市公司，融資規模超過4700億人民幣，大陸企業在擁有私募股權和創投公司的扶植下，於上海及深圳兩個交易市場的IPO總和規模超越了香港，成為國際間最大的股權融資市場，同時也超越2007年人民幣4,473億人民幣的歷史IPO融資紀錄。

　　從創投的角度來觀察，過去大陸市場扮演世界工廠，電子組裝產業是創投積極研究且投資的標的，但在近年來逐漸轉變為世界市場，主要發展著重在民生消費、基礎建設（如交通、醫療）、Internet等相關產業，廣大的通路是其價值所在；而一般創投公司投資於台灣國內企業，其內部報酬率約為20%，但若直接投資大陸企業，從其龐大的內需市場規模加上IPO上市蜜月期長，自投資初期到IPO掛牌上市，其內部報酬率將會是投資國內企業的2~3倍，在大陸市場的獲利空間將遠大於台灣本地市場。

　　但值得注意的是，雖然大陸資本市場逐漸解禁，但在中國政府本身極力壓抑人民幣升值的情形下，投資資金匯入不易，境外資金將受到相對較為嚴格的管制；另外，若非國有企業或規模較為大型的企業，一般企業從創投進入投資到上市掛牌，A股上市標準及審核之過程相當嚴謹且漫長，這將增加投資過程中執行退出機制的困難度，因此從目前趨勢來看，中小型企業前往美國那斯達克、香港和台灣資本市場IPO的機會將會有所提升，但與大陸掛牌上市相比較就無法有較高的本益比。而海外對沖基金、私募基金、外資創投等，皆非常積極想要投資大陸企業，以深入中國內需市場，把握中國大陸經濟蓬勃發展的契機，因此在投資案競爭上相對激烈。在尋求好的投資案時，台灣投資銀行與國際性金融機構競爭投資案時相對缺乏優勢，特別是在資金規模的部分，台灣投資銀行的議價能力將遠低於外資金融機構。